數位人頭帳戶，銀行將全面大掃蕩。資料照
數位金融夯，但卻出現「數位人頭帳戶」，引發金管會檢查局關切。在金管會介入下，各銀行全面總動員、全力大舉掃蕩數位人頭帳戶，只要不同客戶、卻留存相同的手機、或電子郵件信箱，若逾時沒改、先會暫停該帳戶使用，之後就會遭銀行強制「結清」帳戶。
去年檢查局金檢發現，各銀行對「數位帳戶」控管鬆散，沒有建立開戶審查（KYC）措施，可能衍生有數位人頭的問題，主要有三大類異常線上申辦的情況：
一是客戶透過銀行內部設備申請開戶，且留存的電子郵件信箱卻是開戶分行的公務信箱
二是客戶非以銀行設備開戶（以外部IP），但卻留存行員或開戶分行公務電子郵件信箱
三是非屬家人關係的不同客戶卻使用同一個IP申辦，還留存相同手機號碼或電子郵件信箱等狀況。
據了解，其中又以第三項的情況最為嚴重。銀行主管說，最常見的情況是，夫妻、或是替子女申辦很多個數位帳戶、做不同用途，例如存款、或是理財等，但都統一留存老婆或是媽媽的手機或信箱。
銀行主管說，部分銀行可以容忍「親屬關係」的不同客戶、使用同一個IP申辦，還留存相同手機號碼或電子郵件信箱；但也有部份銀行認為，「親屬關係」得人工判斷，人工作業成本耗費太高，一律「從嚴」全面禁止。
例如華南銀就宣布，若與他人共用相同手機或是信箱，9月25日前須做調整，若在10月5日前，還是沒改善者，就先「暫停」帳戶使用，該帳戶就無法做轉出或轉入款項，暫停一個月後，就直接「結清」帳戶。
其他如王道銀行，則是發簡訊通知客戶，並要求一周內做調整資料，若一周內沒改就暫停該帳戶。（廖珮君／台北報導）
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