多元收益債ETF 領息族新歡

台灣掛牌債券ETF近兩年快速成長，市場總規模已突破4,000億元，產品的多元性及費用率皆與國際市場接軌。在過去，投資人的理財主要以銀行通路的債券基金為主，預期債券ETF將成為證券市場重要的理財工具。

中國信託投信抓住此趨勢，正式推出兩檔投資等級債券ETF，希望讓投資人在美國升息進入末升段，參與高評級債券的投資機會。

中國信託投信今日掛牌的中國信託多元收益債券ETF傘型基金，包含兩檔子基金：中國信託彭博巴克萊10年期以上高評級美元公司債券ETF基金（簡稱：中信高評級公司債，代號：00772B）及中國信託彭博巴克萊10年期以上優先順位金融債券ETF基金（簡稱：中信優先金融債，代號：00773B），兩檔的成份債都是投資等級債券。

中國信託多元收益債券ETF基金經理人張勝原表示，過去兩年受到持續升息影響，目前投資等級債具有相對較高的殖利率，而若未來經濟放緩或市場風險增加，亦有潛在價格上漲空間，為投資人參與市場報酬的甜蜜期。

以中信優先金融債ETF來看，主要投資摩根大通等國際級金融機構的公司債，評級都是違約率較低的投資等級，平均收益率達到4.8％，反觀傳統以台灣金融股為存股工具，國內銀行為標的、平均股息約4.5％，但需承擔股價波動的風險，中信優先金融債ETF深具優勢。

此外，中信優先金融債ETF的配息為每季配發，但台股的金融配息為一年領取一次，投資人可以利用每季配息的特定，穩定取得現金流，為資金做更有效率的配置。

中國信託投信另提到，以往由於投資債券市場需要大額資金，多由大型保險公司、證券商或銀行，才能參與，是專屬於機構法人的投資工具；然而，債券ETF的問世，讓一般投資人也有小額參與的機會。

近年，透過複委託投資美國掛牌之債券ETF也頗受高資產投資人的青睞，不過配息部分會先就源預扣30％，反觀若投資台灣掛牌的債券ETF，台幣交易、配息不需就源扣繳30％，相對省事。

舉例來說，若分別投入一千萬元投資美國及台灣掛牌之債券ETF，在收益率都是3％的情況下，美國掛牌之債券ETF的配息就得先預扣30％，等於息收入為21萬，且公司獲利來源是在美國，還不能退稅，等於一投資就先損失9萬元。

中國信託投信強調，有收益需求的投資人，不妨利用債券ETF，從存股族晉升至存債族，加上債券ETF含有相對高的收益，更適合做為長期領息的好工具。

(工商時報)

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